財經中心／師瑞德報導
▲投資理財有賺有賠！鋒裕匯理、摩根與富達旗下的三檔基金皆因規模過小而發布下市預警公告。（示意圖／PIXABAY）
近期受川普最新關稅政策轉變影響，全球市場出現明顯波動，金融環境震盪下，國內部分基金產品也出現資產淨值偏低的情況。鋒裕匯理、摩根與富達投信公司近日相繼公告，旗下「鋒裕匯理新興市場綠色債券基金」、「摩根新興雙利平衡基金」及「富達永續全球股票收益基金」，總資產淨值皆低於一定標準，雖不影響該檔基金的投資報酬率，也尚未達到必須清算或下市的情況，但已觸及《證券投資信託契約》所訂的主動公告門檻，投資人仍應多加關注。
根據相關規定，當基金總資產淨值低於新台幣三億元時，基金公司須主動公告資訊並通知投資人；若更低於新台幣二億元，基金則有可能面臨清算與終止程序，除非資產規模能在短時間內回升。此次公告內容顯示，截至114年4月11日，「鋒裕匯理新興市場綠色債券基金」的資產淨值為2億9475萬元，鋒裕匯理投信也進一步說明，該基金因為未採直銷方式，名冊上所載多為銀行開立之特定金錢信託帳戶，實際投資人數應含銷售機構末端投資人。
另外，「摩根新興雙利平衡基金」截至4月14日資產淨值為2億9995萬元，亦低於三億元公告門檻。至於「富達永續全球股票收益基金」的情況最為嚴峻，截至4月11日淨值僅約1億1358萬元，已明顯低於二億元的下市警戒線。
儘管這些基金尚未進入下市或清算程序，仍建議投資人審慎檢視自身投資組合，除考量基金報酬與風險外，也應納入基金規模、流動性與市場趨勢等指標進行全面評估。面對全球政經局勢快速變化與市場波動加劇，理財不僅是追求報酬，更需注重資產配置的穩健與風險控管，才能在不確定中累積長期財富。
